反洗钱考试题库及答案2023（反洗钱）

大家好，我是小新，我来为大家解答以上问题。反洗钱考试题库及答案2023，反洗钱很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

1、可采取的客户尽职调查措施如下:

2、(a) 确定客户身份, 并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份；

3、(b) 确定受益所有人身份, 并采取合理措施核实受益所有人身份, 以使金融机构确信了解其受益所有人。对于法人和法律安排, 金融机构应当了解其所有权和控制权结构；

4、(c) 了解并在适当情形下获取关于业务关系目的和意图的信息；

5、(d) 对业务关系采取持续的尽职调查, 对整个业务关系期间发生的交易进行详细审查, 以确保进行的交易符合金融机构对客户及其业务、风险状况(必要时, 包括资金来源)等方面的认识。

6、扩展资料

7、反洗钱的意义

8、反洗钱的制定和实施，对未来中国经济社会的健康有序发展具有重大意义。这主要体现在以下几个方面：

9、一是有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；

10、二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；

11、三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；

12、四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

13、参考资料来源：搜狗百科-反洗钱

本文到此讲解完毕了，希望对大家有帮助。